「振替」の履歴を見たことがありますか？矢印マークの履歴を「振替」履歴と呼びます。
この記事で「振替」の仕組みをマスターして、マネーフォワード MEを使いこなしましょう！
振替機能とは？01
- 「振替」は、銀行口座や財布間、電子マネーのチャージなどでお金を移動した場合に使います。
- 振替履歴は、収入でも支出でもないため、自動的に家計簿の計算から対象外としています。
どんな時に使うの？02
お金の移動や、引き落としなど、「支出」でも「収入」でもない明細が発生したときに活用できます。
- 銀行からATM引き出しをして財布に入れた場合
- 普通口座Aから普通口座Bへ資金移動した場合
- クレジットカードで電子マネーをチャージした場合
- クレジットカードで通販の支払いをした場合
- 銀行からの月々のクレジットカードの引き落としがあった場合
- iDeCo(確定拠出年金)の月々の銀行引き落としがあった場合
- NISA口座の月々の銀行引き落としがあった場合
振替機能のメリット03
■ 現金の管理が正確にできます！
財布（現金管理）機能で連動する銀行口座を指定すると、それ以降は、自動的に振替を行います。毎回、入力や計算対象外を行う手間がなくなります。
■ 定期的な積立やローンの返済などの設定ができます！
マネーフォワード MEで自動取得に対応していないローンや積み立て口座がある場合、未対応の口座を作成し、振替の入金先と指定すると、積み立てやローン返済と同じ形で残高が変動します。
■ 支出や収入ではない履歴を振替することで、二重計上を防ぎ、家計簿を正しく管理できます！
クレジットカードの銀行引き落としの履歴とクレジットカードの利用履歴が二重になる場合や、通販の購入履歴とクレジットカードの利用履歴が二重になる場合など、振替機能を使うことで正しい管理ができます。
振替機能の操作方法04
振替の使い方は、大きく2点です。振替の操作方法は下記のボタンをクリックしてご確認ください。
- 自動取得された入出金履歴を振替に変更する場合
- 手入力で振替履歴を入力する場合
こんな場面で困ったときは？
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振替機能を利用してお困りごとを解消することができるかもしれません。ボタンをクリックすると解消法のヘルプページに遷移します。