「振替」機能について – マネーフォワード MEサポートサイト

振替機能は、お持ちの銀行口座や財布間、電子マネーのチャージなどでお金を移動した場合に用います。振替は収入でも支出でもないため、自動的に家計簿の計算対象外としています。

支出元と入金先の両方から入出金の情報が取得されている場合、それぞれの履歴を指定した振替とします。

支出元と入金先の両方から入出金履歴が取得される振替の例

※ATM引き出しを財布と振替にする場合は、3.をせずとも自動で財布残高が変動します。

また、振替先の金融機関のみを選択し、履歴を指定しない形式で振替とすることがございます。

振替先の金融機関のみを選択し、履歴を指定しない形式で振替する例

この場合には、それぞれの金融機関で支出履歴が取得されるため、金額が大きい方の支出履歴を振替として管理します。

振替機能のメリット

振替をすることで、「お金の流れ」をより正確かつ簡単に把握することができるようになります。

大きなメリットは2点です。

1.については、財布（現金管理）機能で連動する銀行口座を指定すると、それ以降は、自動的に振替を行います。毎回、入力や計算対象外を行う手間がなくなります。

2.については、マネーフォワード MEで自動取得に対応していないローンや積み立て口座がある場合、未対応の口座を作成し、振替の入金先と指定すると、積み立てやローン返済と同じ形で残高が変化します。

振替の使い方は、大きく2点です。

下記、詳細をご説明します。

（１）自動取得された入出金を振替に変更する場合

A銀行からB銀行の口座に1万円を移した場合を例としてご紹介します。

まず、振替対象の入出金について、右側にある「振替」の矢印を選択します。

振替を選択すると、計算対象外となります。（グレーで表示されます）
振替は、支出元と入金先の二つを登録することができるため、この場合は入金先側の金融機関が、「未設定」として表示されます。

未設定の入金先をクリックし、入金先の口座を指定します。

さらに、入金履歴の候補がある場合、選択肢として表示されます。
該当する取引を選択すると、出金のデータと入金のデータが自動で合算され、一つの入出金記録として表示されるようになります。

合算された入出金データは、下記のように一本化されたかたちで表示されます。

（２）手入力で振替取引を入力する場合

手入力で振替を入力する場合は、家計簿の手入力の欄より行います。
振替の支出元と入金先を選ぶときには、手動で登録された口座のみ選択となります。

振替の操作方法は下記をご覧ください。

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